ChexSystems-Produkte (Verbraucher/Unternehmen)
ChexSystems® ist die beste Analyse- und Geschäftsregel-Engine ihrer Klasse, die für den Umgang mit Risiken, Betrug, Identität und Compliance entwickelt wurde.
Die agnostischen Fähigkeiten von ChexSystems ermöglichen die Integration mit traditionellen Kernsystemen, FinTechs und Bankplattformen für alle Bankmodule und Plattformen.
ChexSystems® ist eine eingetragene Marke von Chex Systems, Inc.
ID-Überprüfung/OFAC Watch
Überprüfung von Unstimmigkeiten bei der Verbraucheridentität und Screening von Regierungslisten (OFAC-Listen und andere Regierungslisten); unterstützt US Patriot Act, OFAC- und CIP-Vorschriften. IDV-Regelkonfigurationen ermöglichen eine kundenspezifische Anpassung.
ID-Authentifizierung
Erzeugt einen interaktiven, wissensbasierten Multiple-Choice-Fragebogen (KBA) zur Authentifizierung der Identität; unterstützt FFIEC-Konformität. IDA-Regelkonfigurationen ermöglichen eine individuelle Anpassung pro Kunde.
QualiFile
Gut|Besser|Best: Verhaltensbasierte Risikoprüfung und Betrugsprävention für die Eröffnung von Sichteinlagenkonten (DDA) für Verbraucher; ein FCRA-Tool zur Überprüfung des Verhaltensrisikos. Der Verbraucher erhält eine Entscheidung und eine Bewertung in Echtzeit.
Die Risikostrategie wird von jedem Kunden selbst festgelegt.
BizChex
Verhaltensbasierte Risikoprüfung und Betrugsprävention für die Eröffnung und Unterzeichnung von Sichteinlagenkonten (DDA) durch kleine Unternehmen. Das Unternehmen erhält in Echtzeit eine Entscheidung und eine Bewertung. Es sind Standard- und kundenspezifische Risikostrategien verfügbar.